2025年9月20日中午，客户吴女士到毕节农商银行解放支行，要求支取一笔刚刚入账的10000元资金。这本是一项简单业务，但经验丰富的柜员在例行核查时发现异常：这笔钱仅在半小时前通过他行超级网银转入，呈现出“即到即转”的典型可疑特征。吴女士称资金是其姐姐的儿子转入，但又称没有其“姐姐”及“侄儿”任何联系方式，这一说辞明显不符合常情常理，工作人员立即警觉起来。
深度追问，漏洞百出，“亲情”面具下的陷阱
无法核实转账方身份，是电信诈骗的重大疑点。工作人员一边耐心向吴女士宣讲出租、出借账户帮助诈骗分子转移诈骗资金的法律风险，一边关切地询问她近期是否接触过不明链接或APP。在工作人员专业的沟通和劝导下，吴女士终于道出实情：原来，她此前在刷短视频时，被陌生人以“发放扶贫款”为由主动联系，双方添加了QQ。对方声称会将款项打入她的账户，要求她尽快取出现金，并强调“事后删除聊天记录”。吴女士在不知情中，已成为了诈骗分子转移赃款的帮凶。
警银联动果断行动，守住群众“钱袋子”
情况明朗后，解放支行当机立断，启动警银联动反诈机制。运营主管立即向总行反诈部门报告、联系毕节市公安局七星关分局市西派出所协查，柜员迅速对账户进行管控，防止资金流转。民警迅速赶到营业厅现场侦查，确认转入资金者系被骗受害人，警银高效协作成功将诈骗资金堵截在最后一道防线上，为受害人挽回10000元经济损失。
通讯员：石巍 廖姗
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
宏泰证券提示：文章来自网络，不代表本站观点。
